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為國內投資者介紹靠譜的美國本土網絡券商

如何開始你的美股投資之旅?

開篇介紹

如果你是一個美股新手,或者只是對如何開始投資美股這一話題感興趣,當你了解大致流程后,你也許會覺得驚訝:原來投資美股的過程這么簡單。本篇文章會向你展示如何一步一步地開始你的首次美股交易之旅。

第一步:評估你的投資目標及預期

評估你自己的投資目標及預期是你進入美國股市前必須做的第一件事。這種評估對股市新人來說相當重要,因為這能幫助你為自己今后的總體投資策略建立起一個構架。為了評估你的投資目標,你首先要問自己:為什么自己會對投資美股感興趣?是想靠炒美股賺點外快?還是說作為投資房地產的替代性選擇?抑或只是一種愛好而已?你對這個問題的回答能幫助你找到那些正確的信息,并最終制定好符合你自身需求的投資策略。每個人進入股市的目的都是不盡相同的,所以盡早弄明白自己的特定需求并沿著自己的路走下去非常重要。

還有就是評估你對投資美股市場的期望。許多投資新手認為因為美國股市沒有漲跌幅限制,所以是個可以一夜暴富的場所,結果輸個精光離場。至道瓊斯平均工業指數(該指數能反映美股市場的大體走勢和狀況)創立以來,該指數的年平均增長幅度為百分之十左右。你也許有從家人、朋友或同事那聽說他們靠炒美股讓資產翻了兩三番的誘人故事,但你必須記住,這只是一小部分人的故事,并不是人人都能如此順利的;那些一夜暴富的故事也許有些是真的,都也只是個例而已。再重申一遍,道瓊斯平均工業指數的年平均增長率為百分之十左右,也就是說,如果你投資得當,投資美股的年回報率也許能達到百分之十。有些時候,有些人會很幸運然后從股市里賺到一大筆錢,但運氣并不能成為一套嚴謹投資策略的基石。

第二步:準備好一定的儲蓄來投資

下面一步就是準備一定的積蓄來投資了。因為誰也保證不了投資股市的回報率,所以在拿出錢投入股市之前,你最好已經把自己名下的各種高利息欠款還清,也就是說投資股市前你要還清信用卡欠款、學生貸款、購車貸款以及其他未償還的貸款。如果你急于在股市中起步而不愿先還清這些貸款,你可以在券商那先開一個測試賬戶用虛擬貨幣來練習;這樣做要求有足夠的耐心,但一定你還清了高利息的貸款而有了能用來投資的閑錢,那么先前用虛擬賬戶積累的經驗能讓你充滿干勁地立馬投入股市實戰中去。

第三步:找一個網上美股券商開戶

最好一步就是找一個靠譜的美股券商開戶。和國內A股一樣,個人投資者并不能直接進入美國股市交易,而需要在券商開戶后才能買入和賣出美股,而交易傭金較低的在線券商則是大部分在乎交易成本的美股散戶的選擇。這些網絡券商往往規模不大,主要通過其網站服務其客戶,不過鑒于美股市場有強制保險制度(美國證券投資者保護基金 – SIPC),所以通過這些券商開戶炒美股資金安全還是有保障的(開戶前請確定該券商是否是SIPC會員)。找個一個適合自己的證券經紀商并不是簡單的事情。網上有著很多在線美股經紀商,而它們又都是面向不同層次的投資者的,這也是為什么我們說在開戶買賣前對自己的投資目標及預期進行評估很重要。如果你已經非常清楚自己的投資目標和風格,那你就能較為容易地找到那個最能滿足自己投資尋求的券商。因為各個券商之間在傭金、客戶服務、交易執行、投資研究工具及交易圖形軟件等方面都各不相同,所以找到那個擁有最符合你的需求的特色服務的券商很重要。如果你找了一個擁有很多特色服務的券商,實際上大部分功能你都用不到,但你還是要為這些服務或功能付費,這樣就得不償失了。對于國內及華人投資者來說,因為英語水平普遍不算太高,如果有一家美國本土券商能提供中文服務的話,在溝通方面就會方便很多,而提供中文服務的美國網上經紀商并不是沒有,Firstrade就是比較知名的一家:http://www.kmsjz.icu/2012/06/12/firstrade-is-best/

總結

上述三個步驟只是在美股市場起步的必要步驟而已,想要成為一名成功的投資者的話,需要學習的東西還有很多。如果你想從美股市場中每年都獲得穩定的回報率的話,讓自己處于不斷學習的狀態是非常重要的。

相關知識:什么是投資人保護公司(SIPC)?

所謂美國證券投資者保護基金(Securities Investor Protection Corporation,簡稱SIPC)是1970年,在美國國會的要求下成立的一個證券業的非營利性會員組織,它強制性要求所有符合美國1934證券交易法,依法注冊的證券經紀商、自營商、全國性證券交易所的會員成為自己的會員,并按照經營毛利的一定比率交納會費,以建立投資者保護基金。

其成立的目的是為符合條件的證券經紀商和自營商的顧客提供保險保護,使這些顧客在其證券商因破產或陷入財政危機而失去償付能力時能夠得到賠償。

英文原文

2012/06/14美股入門知識

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如何選擇一家適合自己的美國在線券商?

如果你對投資美國股市感興趣,那么第一件要做的事就是挑選一家適合自己的在線美股券商,英文稱為online stock brokers或discount stock brokers(折扣型股票經紀商)。本篇文章將協助你對自身的投資風格進行初步的評估,并在你挑選適合自己投資風格的在線美股經紀商的過程中給出一些小技巧及建議。

首先,我們來了解下什么是在線美股券商。在線美股券商就是能讓你通過網絡輕松購買美國股票的在線型股票經紀公司,興起于上世紀90年代,在這之前,美國本土及全世界其他國家的投資者想要投資美股,都需要通過電話聯系自己的股票經紀人或和經紀人面談,通過他們下達股票買賣指令,其交易傭金相當之高;網上券商出現后,人們無需股票經紀人的協助就能通過網絡輕松買賣股票,節約了人工成本,股票交易傭金也迅速降低,所以網絡券商也被稱為折扣型券商。

你的投資經驗與水平如何?

在找一家在線券商開戶前,最需要確定的一件事情就是你的投資經驗與水平如何。有一些券商是以經驗豐富的投資者為主要服務對象,而另一些則主要面向剛入門的炒股新手。雖然炒股過程中你自己的預測與判斷起著決定性作用,但不同的網絡券商所提供的不同服務及工具對你的美股投資成功與否其實也有著不小的影響。那么你如何判斷就自己目前的投資水準而言哪一家券商最合適呢?如果你剛開始尋找,那么就閱讀盡可能多的在線券商測評,有些人在網上發表的對券商的評價很客觀,會支持其優缺點,但也有些文章是券商自己找人寫的軟文,所以大家也要學會甄別,并從不同網站上獲取相關評論。閱讀了這些測評文章后,你就能對自己想開戶的券商有個大致了解了。

另外一種考察不同美股券商的方法就是聯絡這些網絡經紀商的客服。你可以通過網頁上提供的在線聯系方式或者通過Email向券商的客服詢問美股的投資的相關細節,比如如何開戶、如何郵寄資料和注入資金等等;這些券商對這些問題的回應速度及答復的詳略也能一定程度地反映出其客服服務和公司治理是否良好。想象一下,如果你某天非常看好并想買入某只股票,而這只股票的股價也在不斷上升中,你卻聯系不到自己券商的客服人員來為交易賬戶注入更多的資金,這將是多么悲哀的一種狀況。這情形只是設想而已,但因為美股投資涉及到金錢,所以找一家可以信賴的在線券商是非常必要的。現在的大部分在線券商都非常重視其在線客戶服務工作,因為這對用戶體驗影響很大,所以,發個Email測試一下他們的客服如何,是相當不錯的挑選方式。

總而言之,閱讀不同渠道得來的券商測評及聯系這些券商的客服是兩個相當靠譜的挑選美股在線券商的技巧。

相關信息 – 在國內如何買賣美股:其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以,具體開戶步驟可參考這里:http://www.kmsjz.icu/2012/06/12/firstrade-is-best/

對比相關資源、工具及入門教程的豐富程度

有些經紀商會為剛入門的美股投資者專門提供學習資源和工具。這些資源和工具能幫助你加深對股市的了解從而作出更為聰明的投資決定。這些資源可以涵蓋股市入門教程、股票篩選軟件、實時行情數據以及手機炒股軟件、圖表軟件、交易軟件、回溯測試軟件和股民交流BBS等等。如果你只是個美股初學者,但卻在一個主要面向美股老手的在線經紀商那開戶交易,你就可能會為了那些根本對你沒啥用處的資源和工具付出額外的費用。總而言之,在你開設美股賬戶前,你一定要清楚每個在線券商所能提供的工具和資源有哪些以及這些工具和資源是否與你的投資經驗相匹配。

傭金、最低賬戶結余、費用

在選擇一個券商開戶前,對每個券商的傭金、各項費用和最低賬戶結余要求進行對比是非常重要的。如果你屬于那種會頻繁買進賣出的美股交易者,過高的交易傭金就會消耗掉不少盈利。想象一下,你只開了一個1000美金的測試賬戶,而你的經紀商每次交易要收你高達20美金的傭金,那么一次買進和賣出的過程就要花費掉40美金。現在再想象下,你把除去交易費用剩下的960美金全部買了一只特定的股票,那么你買的股票股價必須上升4.16%才能彌補你的交易費用。4.16%可能看著并不多,但如果你每次交易都必須去填這個4.16%的坑,你就可能會從一個股市大贏家變成小贏家,或者從一個股市小輸家變為大輸家。。。精明的人和那些股市成功人士會為了替自己的投資或儲蓄節省千分之一的額外費用而多花一分精力。每一點小費用都是重要的,當你的投資規模還很小的時候就更是如此。

其實傭金的話題是和最低賬戶結余緊密相連的。很多時候,在線經紀商們會為那些擁有大量資金的賬戶提供更低的傭金水準。也就是說,你如果賬戶里有大量資金,那么有些經紀商就能為你專門調低傭金,有些經紀商甚至為那些擁有高資產的用戶提供免傭金的優惠。上述例子說明,你資金量的大小對你會被收取的傭金水平有影響。了解下你想開戶的券商如何收取額外費用也是一件蠻重要的事情。有些網上美股券商的交易傭金很低,當卻有另外一些隱形費用,從而達到多收費的目的。這些隱形費用包括:不活躍賬戶費、最低賬戶結余費以及賬戶維護費和轉戶費。在開戶前一定要看清楚券商提供的收費明細清單,避免開戶后被收取這些令人討厭的費用。

你的交易有多活躍?

你買賣美股的頻繁程度也是你挑選網絡經紀商時需要考量的重要指標。極不活躍的交易者是這樣的:他們可能一年甚至幾年才有一次股票買賣行為,堅持價值投資理念,定期獲得股票分紅;而極度活躍的交易者則是幾分鐘內就將一只股票買入和賣出了。哪一家網上券商比較適合你很大程度上就取決于你買賣股票的頻繁程度。你交易次數的多少和你的資金量大小一樣,也會影響你被收取的傭金水平(一般來說,交易次數越多,券商收取的單次傭金就可以越低,具體需要你和券商溝通)。

你交易的頻繁程度也可以用來確定券商提供的哪些工具和功能對你來說最有用;比如你一個季度里只交易幾次而已,那么諸如閃電般的訂單執行速度和精確到毫秒的市場數據對你來說就沒那么重要了;當如果你是一個日內交易者(day trader,當天買入賣出),那么前面提到的那兩項功能對你來說就非常有用了。

總結

在你挑選美股網絡券商來開戶時,需要考慮的因素其實蠻多的,當如果你花點時間自己做做調查和研究,你就能花更少的費用并能更精明地投資。對于中國的美股投資者來說,擁有中文服務的美國本土券商(比如Firstrade)還是列為優先考慮對象的(畢竟中國人的英語水平目前還是普遍不高,如果券商只提供英文客服,溝通會有困難)。

英文原文

2012/06/13美股入門知識

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沒有美國國籍的話能購買美股嗎?

如果你目前不在美國本土生活而想購買美國股票的話,那就需要在美國本土的券商那開一個股票經紀賬戶。不論你是否擁有美國國籍,你都能在美國本土網上券商那成功開立美股投資賬戶(也有極個別美國券商不接受外籍人士開戶),不過美籍人士和非美籍人士的開戶要求和流程會有些許差別。如果你是美籍人士,則無論你是否身處美國本土,你都必須為買賣美股繳納資本利得稅。非美籍人士(比如中國大陸人士)在向美國國稅局(IRS)提交W-8BEN表格后是可以免資本利得稅的,也就是說和美國本土居民相比,外籍人士炒美股在稅收方面反而更有優勢。

美股交易指南

如果你是非美籍人士,想要開戶炒美股,須完成以下步驟:

1、填寫美國國稅局(IRS)要求提交的W-8BEN表格,提交該表格后你才能免交資本利得稅;你能從美國國稅局的官網上下載到該表格,一般來說,你開戶的美股經紀商的官網上也會有該表格供你下載填寫。

2、找一家允許外國人開立交易賬戶的美國本土網絡券商開戶,在線填寫開戶申請表,下載必須郵寄的表格并打印、填寫并和其他需要郵寄的文件(如護照/身份證復印件、住址證明等)一起用國際快遞郵寄給你的美國券商。

3、開戶資料通過審核后你就可以往你的美股賬戶內注入資金了,對于國內人士來說,一年有五萬美金的購匯額度,剛入門炒美股的話,這個額度其實已經基本足夠了。一般美國券商會設有最低入金額,不過都不高,500~2000美金不等,也有比較高的,要1萬美金起。等資金到賬后,你就能在線或通過電話下單(傭金會比網上買賣高)買賣美股了。

因為國內人士的英文程度普遍不高,所以我建議大家找那些能提供中文服務的美國網絡券商開戶,這樣的話能免去溝通不順暢帶來的麻煩。

相關信息 – 在國內如何買賣美股:其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以,具體開戶步驟可參考這里:http://www.kmsjz.icu/2012/06/12/firstrade-is-best/

如果是你美籍人士(或者已經拿到綠卡),你的開戶步驟會有些許不同:

1、也是要找一家持牌的美國本土券商開戶,作為美國公民(或綠卡持有者),你開立證券交易賬戶需有一個有效的美國銀行賬戶并提供SSN( Social Security Number – 社會保險號)。

2、向你的證券交易賬戶注入資金,一些券商會規定,只要你的賬戶里保持一定的資金量,就可以免去賬戶維護費。

3、通過網絡或電話買賣美股;即使你身處國外,你同樣也能通過網絡或電話買賣,只要你按時向美國政府報稅,就不會有任何問題。

美股入門知識

Comments Off on 中國投資者如何網上開戶炒美股?

中國投資者如何網上開戶炒美股?

Q:中國投資者可以投資美股嗎?

A:可以。其實想炒美股,只要開戶所需的資料齊全,不需要出國,不需要護照,不需要會說英文,就可以輕松搞定。

Q:該從何下手?

A:首先,你需要做的功課是選擇一個適合你的券商,然后在券商網站上下載開戶所需填寫的表格,認真填寫后快遞或傳真給券商。通常開戶文件寄出1~2周后,就能收到賬號開通的通知和具體的賬號信息。

在填寫表格的時候,最關鍵的就是選擇開現金賬戶(Cash Account)還是保證金賬戶(Margin Account)。現金賬戶是最簡單的賬戶,不允許透支,不允許賣空股票,甚至不能作日內交易(Day Trader),最低資金要求較低,最低可至500美元。而保證金賬戶則可以融資炒股,允許做日內交易,可以做期權投資,但保證金門檻通常要在2000美元以上。另外,在填表時別忘了填寫一個名為《W-8Ben》的表格說明你的外國人身份,這樣就不用向“山姆大叔”交資本利得稅了。

Q:怎么選擇券商?

A:所謂貨比三家不吃虧,投資者選擇美國券商時,可以重點關注以下幾個問題:

1.各家券商的傭金收費和信息服務是多少。

2.可交易的品種。

3.是否有全面中文化的交易服務。

對于中國境內居民來說,一個適合自己的網絡券商(Online Broker)是理想的選擇,這類券商可通過網絡下單,手續費也比傳統券商的便宜。

相關信息 – 在國內如何買賣美股:其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以,具體開戶步驟可參考這里:http://www.kmsjz.icu/2012/06/12/firstrade-is-best/

目前,中國人比較熟悉的美股券商有第一理財(Firstrade)史考特證券(Scottrade)嘉信理財(Charles Schwab)以及億創理財(E-trade)等。當然,投資者也可以通過香港的金融機構進行美股買賣,比如招銀國際、申銀萬國、國泰君安以及海通國際等等。但需要指出的是,香港的中資券商所收取的手續費較美國本土券商要高出很多(因為這些香港券商最終要通過美國本土的券商進行股票交割,屬于二道販子),但好處是可以同時交易港股。

Q:如何往股票交易賬戶中匯錢?

A:在券商開設證券賬戶后,下一步就是往這個賬戶中匯錢。如果這個時候,你恰巧擁有一個海外銀行的賬戶,那么就可以直接將美元存款從這個銀行賬號轉到證券賬戶上,這是最直接的方法。

然而,大多數投資者手頭上并沒有那么多美元,同時也沒有開設海外銀行賬戶的條件。這個時候就需要通過個人換匯,并將換好的美元電匯到交易戶頭上才行(注意:換匯用途最好填寫旅游、留學或境外培訓等)。這個步驟既可以在銀行網點完成,也可以用網銀完成。根據經驗,使用工商銀行的多幣種儲蓄卡通過網上銀行跨境匯款是個不錯的選擇。

另外,還有一條“曲線救國”的方法,那就是在香港的中資銀行,如招商銀行開設賬戶,然后將內地和香港的賬戶關聯后,就可以從內地給自己的股票賬戶匯錢了。關于開設香港銀行賬戶的更多信息可以看這里:炒美股必備 – 在中國大陸如何開香港銀行賬戶?

Q:賺了錢怎么取出來?

A:需要填出金表,券商給你匯回來,不過銀行要收跨境中轉手續費,每筆大概200多元人民幣。

Firstrade(第一證券,原名:第一理財)- 提供中文服務的美國本土網絡券商(附優惠開戶碼)

投資美股其實很簡單,網上就能開立美股賬戶

目前華人投資群體中正興起一股美股熱,美國金融監管當局對上市公司監管嚴謹,股票種類多樣化,且國際化程度很高(你不僅能在美股市場里買賣Google、微軟、蘋果等美國本土大型企業的股票,也能在美國股市里找到許多不同國家的公司股票,例如百度、阿里巴巴、新浪等中國IT巨頭均在美國上市),因此美國股市對包括華人在內的全球投資者都具有很大的吸引力。

有些人把開立美股賬戶想得很復雜,以為要本人跑到美國才能開立。。。其實早在十幾年前網絡券商就已經在美國國內興起,其后網上開戶迅速普及(現在絕大部分美股賬戶都是通過網絡開立的),加上美國是非常開放的經濟體,允許外國人投資美國股市,全世界投資者都能很輕松地通過美國網絡券商在網上開立美股賬戶

想投資美股,卻對資金安全有顧慮?

很多華人雖然想投資美股,但對資金安全方面有顧慮,關于這方面,你可參考這篇文章:投資美股的話資金安全嗎?關于SIPC(美國證券投資者保護公司),閱讀后你就會明白,如果你投入美股的資金量在五十萬美金以內,大可不必擔心資金安全問題。

華人如何投資美股?如何選擇美股券商?

對華人來說,很多美國網絡券商只提供英文網站,使用起來會相當麻煩(例如一些金融專業英文單詞看不懂;遇到問題需要和美國券商的客服咨詢時必須用英文才能溝通。。。),下面就介紹一家有中文網站和中文客服的美國本土券商(總部位于美國紐約)。

美國本土網絡券商Firstrade(美國第一證券,原名:第一理財)官方網站:www.Firstrade.com

特別提示一:Firstrade作為美國本土券商按照加拿大的監管規定是無法接受加拿大居民的開戶申請(此為加拿大的相關金融政策所致),如果你目前身處加拿大,可選擇在加拿大本土券商Questrade開戶(關于Questrade的詳細介紹)。

特別提示二:如果你主要交易高價股(每股股價在10美金以上),且交易頻率較高,或者希望在交易美股的同時能交易港股或者日本、新加坡及歐洲的股票,那么也可以考慮在這兩家券商開戶:老虎證券(Tiger Brokers)(3000美元以上即可開戶,適合美股新手)、微牛證券(Webull)(2000美元以上就可以開戶,能提供獨立的境外個人銀行賬戶)。

特別提示三:需要美股模擬賬戶?請通過微信(Wechat)或Email聯系我索取

許多朋友希望在開立真實賬戶前使用下美股模擬平臺,如果你也需要美股模擬賬戶的話,可以通過微信(微信號18958060723)或Email(發送郵件到[email protected])聯系我索取。

如果在美股開戶、出入金、交易等方面有任何疑問,歡迎添加我的微信號?18958060723 咨詢(也可打開你的微信,通過“掃一掃”功能,掃描下方二維碼添加我為好友,然后我會把你加入“美股投資交流群”這個微信群,里面有不少已經在做美股的朋友):

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關于Firstrade(美國第一證券)的具體介紹: 繼續閱讀 »

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